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    对“关于进一步加强我州民间非法
    投融资引发问题应对和处理的建议(第173号)”议案的回复

    点浏览数:141236次    时间:2016/9/23 16:15:38


    作者:    来源:文山人大网   

     

    复函原件

    李祥飚等代表:

    你提出的《关于进一步加强我州民间非法投融引发问题应对和处理的建议》,已交我们研究办理,现答复如下:

    民间借贷是现代金融有益和必要的补充,具有制度层面的合法性,在一定程度上解决部分社会融资需求,但近几年来,由于我国货币和财政政策相继收紧,银行金融资本和政府投资相对减少。而随着我国金融市场的发展和人民群众收入的提高,市场对资本的需求却是有增无减。在此情况下,民间资本趁势大量进入市场,部分企业或个体工商户,打着融资、投资理财的合法旗号,以高额回报为诱饵,向公众非法集资敛财,造成我州民间借贷市场乱象纷呈,引发各种民间纠纷,充分显现了其负面影响,严重影响了社会和谐稳定。

    据与公安部门了解,2014年12月至2016年6月,全州公安经侦部门共立案侦办非法集资犯罪案件21起,其中:集资诈骗案件3起,涉及个人的1起,住建局监管的1起,州委农办牵头监管的1起,未经前置审批的在工商部门直接登记注册的15起。破案10起,抓获犯罪嫌疑人13人,涉案金额15亿元,挽回经济损失3700余万元。

    对我州非法投融资引发的涉稳问题,州委、州政府和相关职能部门高度重视并密切关注,为加强民间借贷乱象进行整顿和治理,维护正常的金融秩序和社会稳定,保护广大人民群众的切身利益,严厉打击非法集资活动,采取措施做了大量工作。

    一、明确工作职能职责,认真履职

    据《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》(国发〔2015〕59号)和《云南省人民政府关于进一步做好防范和处置非法集资工作的实施意见》(云政发〔2015〕84号)文件精神,结合我州实际,于2016年1月制定出台了《文山州防范和处置非法集资工作实施方案》。在原打击和处置非法集资领导小组成员单位基础上,将成员单位充实到33个单位,明确处置和防范非法集资的指导思想、基本原则、主要目标,并进一步对重点工作任务进行了分解,将打击非法集资工作细化为25项具体工作,进一步细化各成员单位的职能职责,防止出现金融监管的真空地带。各成员单位各司其职,同时密切配合做好防范和处置非法集资各项工作,州工商局负责针对不需前置审批、后置审批,并且在工商部门直接登记注册的投融资公司、理财公司、寄售行等公司进行清理整治工作;人行文山中心支行、文山银监分局针对涉嫌非法集资公司的银行账户、涉嫌参与非法集资的银行等金融机构、第三方支付和高风险企业、员工开展清理、整治工作;州财政局负责加强对全州融资担保公司监管,规范经营管理,强化市场监督;州商务局负责加强对全州典当行公司监管,规范经营管理,强化市场监督;州政府金融办牵头,人行文山中心支行、文山银监分局、州工信委、州工商局、州商务局根据准入和监管职责配合做好针对地方新金融组织(私募股权投资类企业、小额贷款公司、融资登记服务机构、资本管理公司、互联网金融服务平台)开展打击和处置非法集资的整治工作;由州委农办牵头,州农业局、州林业局、州供销社、州工商局、州政府金融办、文山银监分局配合做好涉及农民专业合作社(含信用合作、股份合作、集资合作)的整治工作;由州民政局牵头,工商部门配合做好涉及养老机构的整治工作;由州住建局牵头,工商部门配合做好涉及非融资性担保、房地产领域的整治工作;州公安局负责监控预警非法集资发起人违法犯罪等信息,配合州金融办、人民银行文山中心支行、文山银监分局、州工商局、州商务局等相关部门的整治工作,加强情报信息收集研判,对非法集资证据确凿、造成严重后果的行为严厉惩处。

    二、州金融办严把三类公司准入关,加强三类公司监管,完善监管制度

    文山州金融办严格执行三类公司审核准入制度,小额贷款公司、资本管理公司、融资登记服务公司申请设立程序是:1.申报。由民间资本管理公司主发起人按照《实施办法》的条件和要求,成立筹备组向县(市)、州、省金融办逐级申报。2.审查。省金融办负责对设立民间资本管理公司的申请材料进行初审。初审合格后,省金融办组织专家对申报事项进行评审,并将评审结果通知筹备组。通过评审的,同时抄送工商、人行及有关州(市)金融办。3.筹建。各筹备组接到通知后,组织开展民间资本管理公司筹建工作,筹建期从发文之日起,时间为3个月。民间资本管理公司所在地州(市)金融办要指导做好民间资本管理公司的筹建工作。筹建期内,若因自身问题或遇政策调整终止筹建工作的,民间资本管理公司发起人自行承担责任。4.开业。筹建期内达到开业条件的,应向省金融办提交开业申请,省金融办组织验收合格后,发函告知筹备组。筹备组据此,向工商部门申请注册登记。截止2016年6月底,全州发展小额贷款公司23家,注册资本金8.05亿元,贷款余额7.9亿元,其中:支农贷款6.43亿元,小企业贷款0.23亿元,其它贷款1.23亿;全州通过省金融办批筹的民间资本管理公司12家,正常经营9家,注册资金4.16亿元,累计投放资金79173.6万元,累计融入资金1946万元。融资登记服务公司3家,注册资金1500万元,累计对接资金1736万元。

    自2014年以来,我办对三类公司及互联网金融试点企业共组织风险排查、重点检查等10次。其中:常规风险排查5次(含聘请中介机构检查1次),专项重点抽查1次,专项重点检查3次,牵头相关部门专项整治1次,根据排查、重点检查的具体情况。州、县(市)金融办对三类公司采取了高管约谈、责令报批、限期整改等相关措施。其中:停业整顿民间融资登记服务公司1家,取消经营资格小额贷款公司2家,核销终止小额贷款公司2家,核销终止民间资本管理公司1家。对停业整顿的,要求限期提出整改,并将整改措施和整改情况报州、县(市)金融办;对取消经营资格(终止)的,已严格按照工作程序,及时收回批准开业文件并已逐级上报至省金融办,并督促公司严格办理相关手续,将处理意见予以了公告。同时,根据省金融的安排部署,2016年4月及时布置我州19户小额贷款公司进行小额贷款公司分类评级自评,州、县金融办认真初评,形成小额贷款公司分类评级初评结果报告;2016年7月对州内3家民间融资登记服务机构进行风险专项整治摸底排查工作,实现“一户一档”管理。

    三、加大部门配合力度,加强非法集资处置

    进一步建立健全打击和处置非法集资领导小组,建立打击非法集资联席制度,明确各成员单位监管职责,制定打击非法集资活动方案,定期反馈活动情况。加强事前、事中、事后监管,切实履行好监管职责,确保有组织、按步骤、抓落实。各县(市)相应成立了县(市)打击和处置非法集资工作领导小组,切实加强各级人民政府对防范和打击非法集资工作的领导。按照“属地管理”和“行业管理”的原则,开展打击和处置非法集资工作按横、纵两条线同时进行。“横线”是指由各县(市)人民政府负责辖区内的全面风险排查,“纵线”是指由州级各行业主管(监管)部门负责部署、指导、汇总本行业的风险排查工作。通过横纵结合的任务分工和职责明确,建立起各部门协调配合,上下级紧密联动的工作机制,充分调动各职能部门和各级政府打击和处置非法集资工作的积极性,在全州范围内形成合力,为开展行业监管、清理整顿、风险化解工作提供组织保障,实现源头预防,有效控制系统性、区域性金融风险。发改、财政、工商等部门严把准入关口,严格审查投资、咨询类企业的登记申请。加强对投资、咨询类企业和农民专业合作社重点监管,要求每户企业每月不少于一次巡查,农民专业合作社每季度不少于一次巡查。 工商、通信和新闻宣传等部门根据各自职能职责,开展防范虚假投资理财宣传、超范围经营宣传。公安、法院、检察院加大涉嫌非法集资案件侦办力度,尽最大努力挽回群众损失。税务部门、金融机构加大巡查监管力度,采取实地检查、书面审查、重点调查、项目抽查和明察暗访等方式,在全州范围内定期不定期地对重点领域、重点区域开展非法集资专项排查、督导考核等工作,及时准确全面掌握非法集资相关信息。同时,州工商部门为认真贯彻落实好中央、省、州防范和处置非法集资工作,进一步履行好工商和市场监管部门的监管职责,切实保护人民群众合法权益,有效防范系统性区域性金融风险,于2016年6月转发了《云南省工商局关于开展对部分州市投资咨询类企业公示出资信息定向抽查的工作方案》(云工商企监字〔2016〕7号)文件精神,并结合本州实际,提出了相关要求,委托昆明旭坤会计师事务所对文山州261户投资、咨询类公司在全国企业信用信息公示中的信息进行检查。截至6月30日,定向抽查工作圆满结束,抽查结果如下:检查结果正常的有192户,未按规定公示应当公示的出资信息的有18户,公示信息隐瞒真实情况、弄虚作假的有3户,通过登记的住所(经营场所)无法联系的有34户,不予配合情节严重的有12户,完成了注销程序有2户。以上抽查结果,符合列入经营异常名录情形的55户企业已全部列异,各级登记机关已经通过全国企业信用信息公示系统(云南)向社会进行公示。

    四、加大民间投融资宣传力度,提高社会公众防范意识

    切实做好新形势下宣传教育工作,从源头上遏制非法集资高发蔓延势头,提高社会公众防范非法集资活动的意识和能力,确保经济秩序和金融市场持续健康发展。针对非法集资案件突发的情况,我州制定防范和处置非法集资工作实施方案,打响防范和处置非法集资战役。2015年12月和今年3月、5月,文山州金融办、文山州公安局、文山州工商局等33家打击和处置非法集资成员单位集中开展打击和处置非法集资宣传活动,通过发放宣传单、悬挂条幅、设立宣传咨询点的方式,对非法集资的相关法律法规进行宣传和解读,利用多种媒体对防范非法集资进行宣传。同时各相关职能部门分别利用互联网、电视、广播、报刊等媒体进行宣传和风险提示。截至6月底,全州打击非法集资宣传活动4期,悬挂宣传标语2万余条,发放宣传资料5万余份,接待现场咨询4万余人次;开展非法集资、非法吸收公众存款专项检查7期(次),出动检查人员200余人(次)。

    五、积极探索措施,为民间金融机构健康发展提供服务平台

    为进一步规范地方金融机构经营秩序、提高行业自律能力、优化地方金融生态环境、加大金融风险防范、提高地方金融稳定能力,文山州金融办积极探索,主动向省金融办省金融办、州政府、州社团登记管理机关等部门领导请示汇报,并组织相关工作人员到省小额信贷协会考察学习,经过3个月的筹备,由州内多家地方金融机构联合发起成立,共吸纳了51家小额信贷公司、资本管理公司、融资登记服务公司等各类金融机构及服务机构为首批会员单位的文山州地方金融行业协会于2016年6月6日正式挂牌成立了。协会主要围绕宣传贯彻落实国家有关方针政策和法律法规、收集发布各类行业信息、加强行业内外的信息交流与合作、制定行业自律公约、组织培训宣传、协助政府主管部门开展行业管理开展工作,不断促进地方金融企业建设与自主创新工作。

    感谢您对金融工作的关心支持。你提出的建议,我们将积极整理、采纳、并组织实施。下一步,我们将加强各相关部门之间的联动机制,加大工作力度,加强对我州民间非法投融资引发问题应对和处理,切实维护好广大人民群众的切身利益,不断努力规范民间金融秩序州金融办将不断提高监管能力和水平,加大民间金融监管立法的调研力度,加强相关政策的研究,与政府领导多汇报,争取支持,做好顶层设计,按照先制定政府规章,后提请自治地区立法的有关程序要求,加快民间金融监管立法进程。




    2014年底以来,我州部分民间投融资公司因种种原因,不能及时兑付客户投资收益,引发一系列问题。

    目前,政法机关正对17起非法集资融资案件立案调查,初步查明涉案资金近15亿元,涉及投资群体近一万人。

    对我州非法投融资引发的涉稳问题,各级党委、政府、相关职能部门高度重视和关注,采取措施做了大量工作。但因涉及人员多,投资损失难以挽回,导致部分投资人多次聚集上访,围堵冲击党政机关,存在较大涉稳不安定因素。建议州人大常委会将此项工作列为2016年度监督事项,督促政府机关职能部门积极作为,切实做好非法投融资引发问题的应对和处理。

         
         
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